ファイナンシャルプランナーは資産運用のプロ

ファイナンシャルプランナーとは、相談者が希望するライフプランを実現するために最適なお金の使い方、運用の仕方を提案して金銭面からライフプランをサポートする仕事です。
そのため、お金の運用の仕方のプロフェッショナルであると言えます。

お金の運用というのは様々なものがあります。
資産運用や貯金といったものがすぐに浮かびがちですが、それ以外にも不動産や保険、税金、相続といったものもお金の運用に関わるものです。

最近では高齢化に伴って年金がきちんと受給できるかわからないという不安があります。
さらに長引く不況から、同じ企業にずっと働き続けることができるかもわからないですし、給与も安定して得られるかわかりません。
そこで、資産運用については慎重に考える必要があるのです。

定年退職後にお金がないということになり、なおかつ年金が受け取れないとなれば、退職金で余生を過ごすことになります。
残金を気にしてヒヤヒヤして暮らすということは避けたいです。

そこで、今の生活状況の中で少しでも上手に貯金をしたり資産運用をしたりして老後に向けて準備をしたいもので、そこで相談したいのがファイナンシャルプランナーなのです。
そのため、最近ではファイナンシャルプランナーのニーズは高まっていて資格を取得する人も増えています。

中には主婦が取得するというケースも増えています。
なかなか難しい経済の仕組みや保険の仕組みを勉強する機会として、ファイナンシャルプランナーの試験対策を兼ねて勉強をするのです。
中には資格を取得したことで、それを生かして仕事に就く人もいます。

もちろん、金融系の仕事に就く人は持っていて損がない資格です。
お金についての知識が身につくことで仕事でも役立ちますし、職場によっては資格を取得することで優遇されたり昇級できたりすることもあります。

ファイナンシャルプランナーの働き方

ファイナンシャルプランナーの働き方は、二つあります。
まずは、銀行や証券会社、生命保険会社、ハウスメーカーといった企業で働く方法です。
自社の金融商品や保険商品を顧客に販売する際に、ファイナンシャルプランナーの知識と絡めて紹介をすることができます。

それともう一つの働き方が、独立してフリーランスとして働く方法です。
相続や保険、税金、マネープランといった自分の家庭に関するお金について、正しいものを選択できているのかということが不安な人はたくさんいます。
そこで、フリーランスで働くファイナンシャルプランナーは、個人の依頼に応えてマネープランを立てたり、相続の手続きの手伝いをしたりということを仕事としているのです。

このようなファイナンシャルプランナーの考えというのは専門知識のある人の意見であり、自分では見られないような視点から家庭の無駄を見つけてもらえます。
もちろん、人によってお金の考え方は異なるので、あまりにも考えがかけ離れている時にはセカンドオピニオンを受けるという人もいます。